第三方支付平臺(tái)因使用更加便捷、作案更加隱蔽已成為詐騙分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的新手段。10月21日，記者從自治區(qū)反詐騙中心獲悉，該中心與人民銀行烏魯木齊中心支行合作，今年年底將具備對(duì)包括支付寶、財(cái)付通等270個(gè)第三方支付平臺(tái)的涉案賬號(hào)的凍結(jié)、止損功能。
 

負(fù)責(zé)反詐騙工作的自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)趙立軍介紹，“傳統(tǒng)電信詐騙案中，詐騙團(tuán)伙主要通過銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，涉案資金在多個(gè)銀行卡之間拆分轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)。近年來，公安機(jī)關(guān)和銀行間建立快速查詢、凍結(jié)機(jī)制，第一時(shí)間就能對(duì)涉案銀行卡賬戶進(jìn)行凍結(jié)，掌握資金流向。但第三方支付平臺(tái)沒有建立這一機(jī)制，涉案資金一旦轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)賬戶，公安機(jī)關(guān)必須到平臺(tái)企業(yè)總部現(xiàn)場(chǎng)查詢。往往等公安機(jī)關(guān)查清資金流向時(shí)，贓款早已被取現(xiàn)或消費(fèi)。目前，擁有中國(guó)人民銀行發(fā)放牌照的第三方支付平臺(tái)多達(dá)270家。”
 

更為嚴(yán)重的是，一些第三方支付平臺(tái)安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，案發(fā)后甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。

據(jù)了解，詐騙團(tuán)伙利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的手段主要有三種：通過一些第三方支付平臺(tái)發(fā)行的商戶POS機(jī)虛構(gòu)交易套現(xiàn)；將詐騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺(tái)賬戶，在線購買游戲點(diǎn)卡、比特幣、手機(jī)充值卡等物品，再轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)；利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬功能，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺(tái)之間多次切換，使得公安機(jī)關(guān)無法及時(shí)查詢資金流向，逃避打擊。
 

“目前，銀行和支付機(jī)構(gòu)已開始對(duì)實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的pos機(jī)、刷卡器等受理終端，一律停止業(yè)務(wù)功能。”趙立軍說。
 

自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)趙立軍：緊急處置流程是這樣操作的受害人撥打110報(bào)警后，警方啟動(dòng)的緊急處置流程是怎么操作的？是否有報(bào)警“黃金時(shí)間”？針對(duì)市民所關(guān)心的問題，本報(bào)記者專訪了自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)趙立軍。
 

記者：反詐騙中心成立后，帶來了哪些變化？
 

趙立軍：以前，群眾遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后，一般先是到派出所報(bào)案做筆錄，再由民警帶到銀行作進(jìn)一步處理。這期間，花在路上的時(shí)間以及和銀行溝通、核實(shí)情況的時(shí)間，加起來起碼要半個(gè)小時(shí)。有時(shí)候，我們這邊剛和銀行溝通好，錢又被轉(zhuǎn)移到了其他銀行。
 

現(xiàn)在，情況完全不一樣了。110指揮中心接到報(bào)警，確認(rèn)后會(huì)立即啟動(dòng)110指揮中心、反詐騙中心與受害人之間的三方通話，110指揮中心按程序開展接處警工作，反詐騙中心啟動(dòng)緊急處置流程，將涉案賬戶、通訊工具信息推送金融防控組和通信防控組，由金融防控組對(duì)涉案賬號(hào)采取多級(jí)查詢、止付凍結(jié)等措施，全面封堵資金鏈，由通信防控組對(duì)涉案通信號(hào)碼第一時(shí)間采取關(guān)停、封堵等措施，避免其繼續(xù)行騙。
 

記者：反詐騙中心除了快速止損、分析查案外，還具有哪些功能？
 

趙立軍：除了上述功能外，還會(huì)主動(dòng)對(duì)深度挖掘的疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話號(hào)碼進(jìn)行直接干預(yù)，對(duì)涉嫌詐騙的通信號(hào)碼、網(wǎng)址等信息實(shí)施查詢、封堵、停號(hào)等措施。
 

記者：在追蹤封堵贓款時(shí)，曾有人提出有個(gè)報(bào)警“黃金時(shí)間”，對(duì)此，您是怎么看的？
 

趙立軍：至于在追蹤封堵贓款時(shí)，提出的報(bào)警“黃金時(shí)間”，有半小時(shí)之說，也有四小時(shí)之說，但是在我們實(shí)際工作中，也曾遇到秒秒鐘就把錢轉(zhuǎn)走的情況，所以只能說，發(fā)現(xiàn)被騙，第一時(shí)間報(bào)警對(duì)追回被騙款至關(guān)重要。