面對同業(yè)激烈競爭、存款波動異常的嚴峻形勢，呂梁汾陽支行將理財POS作為競爭客戶、吸攬存款，提升同業(yè)競爭力的強勁利器，重落實、強培訓、廣宣傳、嚴管理，充分發(fā)揮理財POS功能優(yōu)勢，抓住近期理財產(chǎn)品種類多、收益普遍提高的賣點，聚全行之智、舉全行之力，強力挖轉(zhuǎn)他行優(yōu)質(zhì)客戶及資金，實現(xiàn)了理財POS業(yè)務的長足發(fā)展。其做法：
一、高度重視，形成共識。理財pos業(yè)務的推廣對我行爭取他行客戶、擴大資金來源渠道、提高同業(yè)競爭力具有重要的意義。為此，呂梁汾陽支行高度重視理財POS業(yè)務的推廣工作，多次召開專題會議，安排部署POS理財業(yè)務的相關事宜，實行分管行長負責制，積極與上級行和銀聯(lián)商務分公司協(xié)作，在規(guī)定時間內(nèi)全面完成了理財POS終端機具的安裝布放和賬戶的開立和報送，確保理財POS業(yè)務的正常投產(chǎn)和辦理?！?br />
二、強化培訓、熟悉流程。針對理財POS業(yè)務流程復雜，涉及層面多的特點，該行充分利用晨會、周例會、班后學習時間，組織網(wǎng)點負責人、現(xiàn)場審核人員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員認真學習省分行頒發(fā)的《山西分行理財pos業(yè)務操作流程（試行）》，使經(jīng)辦人員進一步熟悉理財POS相關業(yè)務的處理、審查、核對、簽批等操作流程，明確崗位職責，為今后不斷宣傳、推廣該項業(yè)務夯實基礎。
三、廣泛宣傳，搶占市場。該行在認真篩選重點客戶，細分市場的基礎上，對他行客戶開展有針對性的營銷宣傳，通過柜面宣傳、LED顯示屏、電子門楣?jié)L動宣傳以及電話推介、發(fā)送短信、上門拜訪等方式，大力宣傳我行理財POS業(yè)務轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費及快捷方便實時到賬的特點，激發(fā)客戶體驗熱情，擴大我行理財POS品牌的社會影響力。同時，利用我行理財產(chǎn)品收益高的特點，吸引、挖掘他行優(yōu)質(zhì)客戶，搶占優(yōu)質(zhì)客戶市場。
四、分工協(xié)作，成效顯著。該行在宣傳、推廣理財POS業(yè)務過程中，要求業(yè)務人員明確職責、分工協(xié)作。大堂經(jīng)理負責識別潛力客戶，并將客戶引導至理財POS并講解具體流程以消除客戶疑慮，隨后柜員積極配合大堂經(jīng)理，具體負責理財POS轉(zhuǎn)賬、后臺賬務的處理。由于工作措施得力，截止目前該行已辦理理財POS業(yè)務145筆，成功挖轉(zhuǎn)他行資金300余萬元，為深度發(fā)掘他行優(yōu)質(zhì)客戶資源和后續(xù)個人金融業(yè)務可持續(xù)發(fā)展積累了能量。
五、強化管理，防范風險。為確保理財POS業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，該行將此項業(yè)務納入重點監(jiān)督范圍，在業(yè)務辦理過程中嚴把操作關、審核關和核對關。要求經(jīng)辦人員對客戶提供的有效身份證件和銀行介質(zhì)進行審核，查看是否為客戶本人辦理，并對身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查、打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；要求現(xiàn)場審核人員加強業(yè)務管理，審核刷卡單據(jù)要素內(nèi)容是否正確、完整，客戶是否簽名確認，做好理財POS業(yè)務的審查、核對、簽批等工作。同時，對理財POS終端機具實行專人使用和保管，營業(yè)終了要求終端設備入柜加鎖，杜絕因設備使用、保管不善導致的業(yè)務風險。
