POS虛假商戶一直是銀聯(lián)重點監(jiān)察的對象，2016年11月25日，國家工商行政管理總局(以下簡稱“工商總局”)與中國銀聯(lián)共同宣布開展企業(yè)信息共享合作。銀聯(lián)出此殺招，極有可能讓虛假POS商戶從此不再存在了！卡神小組認為銀聯(lián)的此次舉措，可能致數(shù)萬POS商戶或被關停。朋友先一起看下銀聯(lián)的發(fā)布內容吧。
此次合作是工商總局首次與大型平臺企業(yè)單位開展企業(yè)信息共享合作，對企業(yè)信息公示機制建設和銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有重要意義。此前，工商總局和中國銀聯(lián)已經(jīng)在各自領域分別建立了企業(yè)信息管理體系，此次合作將實現(xiàn)工商總局全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)與中國銀聯(lián)商戶管理系統(tǒng)的對接。從此，入網(wǎng)虛假商戶分分鐘會被銀聯(lián)發(fā)現(xiàn)。然后導致支付公司自查吧且會關閉虛假商戶。
借助工商總局全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，銀聯(lián)成員機構將可便捷查詢商戶基礎信用信息，及時了解企業(yè)經(jīng)營情況，實現(xiàn)為大、中、小型商戶提供精準化和個性化服務，提升成員機構商戶服務效率和服務水平。為保證消費者財產(chǎn)安全，虛假商戶將被隔離在支付環(huán)節(jié)之外。以后，中國銀聯(lián)將能夠通過工商總局提供的商戶注冊信息、企業(yè)信用信息等對虛假商戶進行排查，將其剔除支付網(wǎng)絡。
通過對共享、公示信息的分析利用，排查虛假、違規(guī)商戶，防止其進入支付網(wǎng)絡，避免網(wǎng)絡詐騙、套現(xiàn)、移機等不法行為。工商總局與中國銀聯(lián)的合作充分體現(xiàn)了政企結合、聯(lián)防共治的合作精神，有助于提升商業(yè)企業(yè)實名制管理水平，更好地支持、服務商業(yè)企業(yè)發(fā)展。希望中國銀聯(lián)和各商業(yè)銀行以此次合作為契機，繼續(xù)通力合作，發(fā)揚開放共享精神，建立健全支付風險防控體系，共同推動支付產(chǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
朋友們是否還記得央行的大規(guī)模檢查？2015年12月至2016年1月人民銀行在全國范圍內開展了銀行卡收單外包業(yè)務專項抽查。事后，9家支付公司被嚴厲處罰！
抽查對象涵蓋57機構，其中銀行24家，支付機構33家。抽查內容為銀行卡收單外包業(yè)務，抽查重點包括特約商戶實名制落實、資金結算、交易處理、受理終端主密鑰生成與管理、外包商合作管理等。
通報結果顯示，一些被查單位未落實特約商戶實名制，導致虛假商戶入網(wǎng)。本次抽查共檢查商戶171845戶，查出虛假商戶49472戶，占比28.79%。其中，中信銀行上海分行，金股長春、青島分公司，拉卡拉支付有限公司寧波分公司等9家單位虛假商戶比例高于65%，商戶真實性審核存在嚴重問題。
2016年底，監(jiān)管方面再一次開展了大規(guī)模的專項檢查工作，多家支付公司紛紛避險，采取了大量關停不合規(guī)、虛假商戶的緊急處置。
多家POS代理商發(fā)出了緊急通知，如下：
通知：最近關閉注銷商戶比較頻繁，本月本月，本月，本月哦，一機一戶，一機多戶全部刷卡交易下。金額10元以上即可。不然全部自動關閉，本月沒有刷卡的商戶趕緊刷卡下。為了避免不必要的麻煩，煩請各個代理通知到客戶，手頭的商戶做幾筆交易。中國人民銀行，銀聯(lián)檢查商戶真實性。
